21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道 見習(xí)記者 郭聰聰 北京報(bào)道

近日，中國郵政儲(chǔ)蓄銀行發(fā)布《關(guān)于推進(jìn)數(shù)字人民幣客戶身份信息治理的公告》（下稱（公告））?！豆妗贩Q，郵儲(chǔ)銀行針對(duì)數(shù)字人民幣賬戶中個(gè)人客戶身份信息不完整等情況，將對(duì)客戶名下錢包采取降低交易限額、限制金融服務(wù)等措施。

《公告》稱，依據(jù)反洗錢的有關(guān)政策和要求，郵儲(chǔ)銀行將進(jìn)一步強(qiáng)化數(shù)字人民幣個(gè)人客戶身份信息完整性、有效性核實(shí)工作,核實(shí)的客戶身份信息包括：姓名、性別、國籍、職業(yè)、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系電話、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼和證件有效期限。

對(duì)個(gè)人客戶身份信息不完整、未留存身份證件影印件或身份證件過期且在90天內(nèi)沒有及時(shí)更新等情況，郵儲(chǔ)銀行將對(duì)客戶名下錢包采取降低交易限額、限制金融服務(wù)等措施。

同時(shí)，郵儲(chǔ)銀行提醒，數(shù)字人民幣客戶可以通過數(shù)字人民幣APP客戶端、手機(jī)銀行客戶端上傳證件影印件并更新證件有效期限，或攜帶本人有效身份證件至線下營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)等方式更新完善客戶身份信息。信息補(bǔ)充完整、準(zhǔn)確后，即可恢復(fù)錢包功能。

數(shù)字人民幣是中國人民銀行發(fā)行的數(shù)字形式的法定貨幣，自2014年中國人民銀行啟動(dòng)央行數(shù)字貨幣研發(fā)工作以來，數(shù)字人民幣發(fā)展如火如荼。

截至2023年底，數(shù)字人民幣試點(diǎn)范圍已擴(kuò)至17省市26地，不僅數(shù)字貨幣試點(diǎn)穩(wěn)步推進(jìn)，數(shù)字貨幣在使用范圍、場(chǎng)景豐富度等領(lǐng)域也不斷拓展。但隨著虛擬貨幣洗錢犯罪、非法從事資金支付結(jié)算、非法買賣外匯案件增多，通過虛擬貨幣交易跨境轉(zhuǎn)移資金成為新手段，在數(shù)字人民幣領(lǐng)域也出現(xiàn)了一些洗錢案例，其背后的風(fēng)險(xiǎn)特殊性值得關(guān)注。

本報(bào)記者關(guān)注到，隨著本年4月反洗錢法修訂草案經(jīng)全國人大常委會(huì)正式審議通過，《反洗錢法》將迎來2007年施行以來的首次重大修改。在修訂草案中，特別強(qiáng)調(diào)了銀行機(jī)構(gòu)等反洗錢義務(wù)主體法律責(zé)任。修訂草案規(guī)定，銀行等金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，履行客戶盡職調(diào)查、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報(bào)告、反洗錢特別預(yù)防措施等反洗錢義務(wù)。

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